Stylegent
Ma mõtlen finantsplaneerija palkamist. Mida ma pean teadma?

Finantsplaneerijaga töötamine võib olla äärmiselt rahuldust pakkuv kogemus, kuid on oluline mõista nii teie vastutust kui ka õigusi selles töösuhtes. Teilt tuleks oodata järgmist.

Terviklikkus

Kui finantsplaneerija võtab oma ametialaseid kohustusi tõsiselt, peab ta silmas teie parimaid huve, räägib alati tõtt, peab lubadusi ja veendub, et olete täielikult kursis.
Sinu töö Kui kontrollite uue kavandaja viiteid, küsige teistelt klientidelt, kuidas nad nende võtmeprobleemide suhtes suhtuvad. Kui nad tunduvad ebakindlad või kõhklevad, siis järgige teisi viiteid, kuni olete rahul. Kui te pole kindel oma planeerija aususes, liikuge edasi.

Objektiivne nõuanne

Looge oma planeerijale, et ta saaks teie asjatundlikkuse ja otsuste põhjal teie konkreetset olukorda hoolikalt kaaluda. Ta peaks andma teile nõu, mis vastab teie eesmärkidele kõige paremini. See ei tähenda, et kuuleksite alati seda, mida soovite, kuid ta peaks suutma soovitada muid eesmärke või prioriteete.
Sinu töö Kuulake oma planeerijat ja võtke tema nõuandeid arvesse. Kuid kui te ei saa millestki aru, küsige. Ärge ainult noogutage ja siis ignoreerige. Või mis veelgi hullem: ära tee lihtsalt midagi, sest ta ütles nii. See on teie raha, nii et oleksite paremini teadnud, mis toimub.


Pädevus

Otsige sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP) või registreeritud finantsplaneerija (RFP) nimetust. Kuid ärge lõpetage sellega. Küsige, milliseid muid täiendõppekursusi ta on võtnud, et olla ajakohased. Kui teie olukord nõuab asjatundlikkust, mis tal puudub, peaks ta suutma soovitada teisi spetsialiste, kes teid abistaksid.
Sinu töö Nüüd, kui teete koostööd planeerijaga, olete võtnud endale kohustuse olla kursis oma rahalise olukorraga, et saaksite arukalt ja mõistlikult oma raha üle arutada. Ole aktiivne ja ära looda ainult tema juhendamisel.

Täielik avalikustamine

Teie planeerija peaks selgitama oma rahaliste soovitustega ja võimalike huvide konfliktidega seotud riske. Näiteks, kas ta saab isiklikult või rahaliselt kasu teie konkreetse toote ostmisest või pakutud strateegia otsesest tulemusest? Kas ettevõte, kus ta töötab, on seotud tema pakutavate investeeringutega?
Sinu töö Köhatage kõik rahalised faktid, sealhulgas oma vead. Kui hoiate tagasi, ei tea ta täielikku pilti ja võite saada halbu nõuandeid.

Privaatsus

Finantsplaneerimise suhetest parimate tulemuste saamiseks peate kõik sellest rääkima. Teie planeerija peab seda teavet hoidma konfidentsiaalsena, jagades seda ainult teie nimel äritegevuse korraldamiseks ja ainult teie nõusolekul.
Sinu töö Usalda teda. Varjatud rahapottide või unistuste hoidmine planeerija eest saladuses muudab tema töö raskemaks.

Põhjalikkus

Kui planeerija on otsustanud, et ta saab teid aidata, peaks ta andma teile sobivad kirjalikud soovitused. Te saate muudatusi alati lennult teha, kuid kõik muudatused peaksid olema dokumenteeritud. Lahtisena hoidmine tähendab ainult seda, et teil ei ole midagi, mille peale tagasi minna, kui tehakse midagi, mida te ei osanud oodata. Ja alati küsige selgelt, milliseid teenuseid ta osutab ja mis hinnaga.
Sinu töö Hoidke oma dokumendid korrastatuna. Kui teil on planeerijaga vestluste sisu, kuupäev ja toimingud (kui neid on), siis kirjutage märkmik.

Ülimalt sile ja niisutav raseerimiskreem

Ülimalt sile ja niisutav raseerimiskreem

Kuidas teha täiuslikku pediküüri

Kuidas teha täiuslikku pediküüri

Viis parimat päikesekaitsekreemi

Viis parimat päikesekaitsekreemi